【明报专讯】面对企业并购交易大减，加上消费银行业务近年严重亏损，高盛（美：GS）昨举行历来第二次投资者日阐述发展计划，以重振市场信心。高盛行政总裁苏德巍（David Solomon）昨为自己所推动的部分消费者业务未有妥善执行承认错误，表示管理层会从中汲取教训。他又强调资产管理和财富管理将成为增长引擎，并为这个管理价值2.5万亿美元资产的部门，设定未来3至5年，实现高个位数百分比（high single digit percentages）的内部收入（organic revenue）增长目标。
苏德巍接受CNBC访问时又警告，中美的双边关系使高盛处境困难，未来两年在中国的经营将变得更为艰难，但高盛仍将继续为中国的客户提供服务。高盛股价早段跌2%。欧美近期的通胀升幅比预期高，交易员目前押注，美联储的利率峰值将达到5.4厘，远高于1个月前预测的5厘水平。美银更预期，美联储可能把利率提高至接近6厘。对利率敏感的美国两年期国债孳息率昨晚升穿4.8厘，而美国10年期国债孳息率高见3.983厘，是11月10日以来高位。美股3大指数午夜前下滑。
盼平台解决方案收支平衡
苏德巍称，高盛已是全球第五大活跃的资产管理公司，未来几年真正的增长机会，将来自资产管理和财富管理。
高盛的资产及财富管理业务，以往从未被视为核心优势，近年来相关业务的增长，在一定程度透过收购实现。去年10月，高盛把投行业务和交易业务合并为一个部门，又把资产和财富管理合并为另一部门，希望将自己利用资产负债表上的资产实现的投资获利，复制到外部客户的投资基金。
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不过由于以资产负债表进行投资会令高盛盈利波动，高盛已表明，明年将会把资产负债表内的投资，由590亿美元降至不到450亿美元。此外，苏德巍又为处于亏损的平台解决方案（platform solutions）部门，订定2025年实现收支平衡的目标。
解决方案部门的业务，包括消费者银行Marcus的一些业务，例如与苹果（美：AAPL）与通用汽车（美：GM）的信贷合作、分期贷款，以及交易银行（transaction banking）业务等。相关业务已在过去3年亏损近40亿美元。
或售分期付款信用卡业务
苏德巍表示，正为该业务考虑战略替代方案，甚至有可能出售分期付款或信用卡业务。虽然高盛去年的有形股本回报率（ROTE）只有11%，低于分析师预期，但高盛维持ROTE的中期目标介乎15%至17%。
此外，瑞士金融监管机构昨判定瑞信（瑞士： CSGN）在Greensill Capital供应链融资事件「严重违反」管理义务，并对该行的前雇员启动执法程序。Greensill在2021年3月倒闭，瑞信当时将几个基金冻结。
